Mẫu bản giải thích chi tiết cho một hồ sơ đầu tư sử dụng LC/SBLC từ EEB
📄 GIẢI TRÌNH CHI TIẾT VỀ VIỆC SỬ DỤNG LC/SBLC TỪ EURO EXIM BANK TRONG HỒ SƠ ĐẦU TƯ
1. Mục đích sử dụng công cụ tài chính
Trong khuôn khổ hồ sơ đầu tư, doanh nghiệp/chủ dự án sử dụng Thư tín dụng dự phòng (SBLC) hoặc Thư tín dụng không hủy ngang (LC) phát hành bởi Euro Exim Bank (EEB) nhằm:
Chứng minh năng lực tài chính (Proof of Funds)
Đảm bảo nghĩa vụ thanh toán với đối tác/hợp đồng
Đảm bảo thực hiện đúng cam kết đầu tư/dự án
Tăng tính tin cậy & bảo lãnh năng lực thương mại
2. Giới thiệu về Euro Exim Bank (EEB)
Tên pháp lý: Euro Exim Bank Ltd.
Đăng ký và hoạt động: Theo quy định của FSRA – Saint Lucia
Trụ sở chính: Saint Lucia, có văn phòng đại diện tại London, UK
Lĩnh vực chuyên môn: Phát hành công cụ tài chính thương mại như LC, SBLC, POF, RWA
Website: www.euroeximbank.com
EEB được công nhận toàn cầu trong lĩnh vực tài trợ thương mại, với quy trình phát hành nhanh chóng, minh bạch và tuân thủ chuẩn AML/KYC quốc tế.
3. Lý do sử dụng SBLC/LC thay vì tiền mặt ký quỹ
Giải pháp tài chính hiệu quả: Thay vì cần chuẩn bị dòng tiền mặt lớn để ký quỹ, doanh nghiệp có thể sử dụng SBLC/LC như một cam kết tài chính bảo lãnh, được phát hành bởi ngân hàng quốc tế uy tín.
Tối ưu hóa dòng tiền: Giữ lại vốn lưu động để vận hành hoặc đầu tư song song, thay vì "đóng băng" vốn tại ngân hàng.
Nâng cao uy tín với đối tác: Giúp nhà đầu tư, đối tác, hoặc cơ quan chính phủ đánh giá cao năng lực tài chính của doanh nghiệp trong giai đoạn sơ tuyển, đấu thầu, hoặc gọi vốn.
4. Cơ chế vận hành
Doanh nghiệp đề xuất nội dung SBLC/LC (giá trị, thời hạn, người thụ hưởng…)
EEB tiến hành thẩm định hồ sơ và phát hành SBLC/LC có mã SWIFT quốc tế đến ngân hàng chỉ định của đối tác
Bên nhận (đối tác, chủ đầu tư, nhà cung cấp) xác nhận công cụ và sử dụng như một tài sản bảo đảm cho hợp đồng/dự án
5. Đặc điểm của công cụ tài chính từ EEB
Loại công cụ
SBLC / LC không hủy ngang (Irrevocable)
Phương thức phát hành
Qua hệ thống SWIFT – mã ngân hàng Euro Exim Bank
Thời hạn
Từ 3–12 tháng, có thể gia hạn
Người thụ hưởng
Đối tác kinh doanh, đơn vị thi công, chủ đầu tư,…
Tài liệu bổ sung
RWA Letter, Comfort Letter, Pre-Advice nếu cần
6. Cơ sở pháp lý và quốc tế
EEB hoạt động theo Luật Ngân hàng Quốc tế của Saint Lucia
Các SBLC/LC được phát hành theo chuẩn UCP 600 hoặc ISP98, phù hợp với hệ thống ngân hàng quốc tế
Cam kết tài chính có thể xác minh độc lập qua SWIFT hoặc bên xác thực thứ ba
7. Ứng dụng cụ thể trong hồ sơ đầu tư
Trong thuyết minh hồ sơ năng lực: đính kèm SBLC như bằng chứng tài chính
Trong hợp đồng đối tác: SBLC đóng vai trò bảo lãnh thanh toán, giữ chỗ hoặc bảo lãnh thực hiện
Trong đấu thầu quốc tế: SBLC thay thế cho tiền ký quỹ/bảo lãnh ngân hàng truyền thống
Trong gọi vốn: tạo niềm tin với nhà đầu tư về khả năng tài chính cam kết dự án
8. Tuyên bố xác thực
Chúng tôi khẳng định các công cụ tài chính được sử dụng là hợp pháp, có thể xác minh, phát hành bởi ngân hàng quốc tế uy tín, và phù hợp để hỗ trợ dự án/đầu tư theo đúng quy định pháp luật sở tại.
9. Tài liệu đính kèm
Mẫu SBLC/LC do Euro Exim Bank phát hành
Thư xác nhận từ ngân hàng
Thư sẵn sàng phát hành (RWA)
Thư giới thiệu năng lực tài chính (Comfort Letter)
Last updated
Was this helpful?