Tư vấn quy trình làm việc với EEB (thẩm định, phí, lịch phát hành SWIFT)

Dưới đây là quy trình làm việc chuẩn với Euro Exim Bank (EEB) khi sử dụng công cụ tài chính như SBLC hoặc LC cho mục đích đầu tư, bảo lãnh, hoặc tài trợ thương mại. Quy trình này giúp bạn làm việc hiệu quả với EEB, đặc biệt khi dùng SBLC làm bảo đảm vốn góp, huy động đầu tư, hoặc thanh toán trong các hợp đồng EPC, hợp tác liên doanh, startup công nghệ, bất động sản, v.v.

---

✅ QUY TRÌNH LÀM VIỆC VỚI EURO EXIM BANK (EEB)

Áp dụng cho SBLC / LC phát hành qua SWIFT

---

🔹 Bước 1: Gửi yêu cầu phát hành – Letter of Intent (LOI)

Người yêu cầu: Khách hàng (Cá nhân/Pháp nhân) Tài liệu cần chuẩn bị:

• LOI – Thư đề nghị phát hành SBLC/LC (mẫu có thể cung cấp)

• Hồ sơ pháp lý doanh nghiệp (Giấy phép KD, ĐKKD, chứng minh quyền đại diện)

• Hợp đồng đầu tư hoặc hợp tác làm cơ sở phát hành SBLC/LC

• Thông tin người thụ hưởng (Beneficiary): tên, ngân hàng, tài khoản, địa chỉ, SWIFT

---

🔹 Bước 2: EEB thẩm định & phê duyệt sơ bộ (KYC/AML)

Thời gian xử lý: 1–3 ngày làm việc EEB kiểm tra:

• Mục đích sử dụng

• Hồ sơ pháp lý của bên yêu cầu

• Nguồn tiền thanh toán phí phát hành

• Khả năng chịu rủi ro & kiểm soát gian lận (theo quy định AML)

---

🔹 Bước 3: Báo giá & Điều khoản phát hành

EEB sẽ cung cấp:

• Fee quote chính thức (phí phát hành, phí SWIFT, phí xác nhận nếu có)

• Term Sheet (tóm tắt điều khoản SBLC/LC: số tiền, thời hạn, điều kiện gọi vốn, mẫu dự thảo MT760/MT700)

• Hợp đồng dịch vụ tài chính (DOA) giữa khách hàng và EEB

📌 Phí phát hành SBLC/LC tại EEB (ước tính):

Hạng mục	Mức phí tham khảo
Phí phát hành SBLC	3% – 4%/năm
Phí SWIFT MT760/MT700	200 – 350 USD
Phí xử lý hồ sơ KYC	300 – 500 USD
Phí xác nhận (nếu có)	Theo từng giao dịch

---

🔹 Bước 4: Khách hàng ký hợp đồng & thanh toán phí

Sau khi đồng ý Term Sheet, khách hàng:

• Ký Hợp đồng dịch vụ tài chính

• Chuyển khoản phí phát hành đến tài khoản của EEB theo hướng dẫn

• Cung cấp đầy đủ hồ sơ bổ sung (nếu có)

---

🔹 Bước 5: Phát hành chính thức qua SWIFT

Thời gian: 1–3 ngày sau khi nhận phí Hình thức:

• SWIFT MT760 (cho SBLC)

• SWIFT MT700 (cho LC)

• EEB gửi bản scan bản gốc SWIFT để đối chiếu

• Người thụ hưởng có thể xác minh tại ngân hàng nhận SBLC

📌 Lưu ý kỹ thuật:

• Người thụ hưởng nên dùng ngân hàng có khả năng xác nhận SBLC

• SBLC từ EEB là không hủy ngang (irrevocable), có giá trị quốc tế, nhưng cần rõ điều kiện gọi tiền (callable terms)

---

🔹 Bước 6: Theo dõi, xác nhận và gia hạn (nếu cần)

• Theo dõi hiệu lực SBLC

• Gia hạn nếu dự án kéo dài

• Trong một số trường hợp, SBLC có thể tái tài trợ hoặc chiết khấu (tùy điều kiện)

---

⚠️ LƯU Ý CHUYÊN GIA

• Euro Exim Bank không nhận tiền gửi, không phát hành tín dụng truyền thống như ngân hàng thương mại. Họ chuyên về công cụ bảo lãnh tài chính quốc tế.

• Nên kèm theo hợp đồng thực tế và mô hình tài chính để tăng độ tin cậy khi yêu cầu SBLC.

• Có thể sử dụng tư vấn hoặc đại diện được EEB ủy quyền để làm việc nhanh và minh bạch hơn.

---